本書係節錄「理財實務」及「理財工具」二書內容，保留其精髓，完整呈現理財規劃各項層面；全書共分為三大篇，第壹篇闡釋理財的原理，並逐一介紹理財的流程，同時就個人或家庭的收支、儲蓄、住屋、子女教育以及退休生活等規劃皆予明確分析，並舉實際案例詳予說明；第貳篇闡釋各種理財相關金融機構之角色與功能，並逐一介紹各類理財工具之特性及其有效之運用方法，同時對其報酬計算、風險評估、策略運用等亦皆詳細說明。

本書使用大量案例，以深入淺出的方式引導讀者一窺理財之奧妙，並以條列方式說明重要觀念，是一本不可多得的好書。同時，本院為便利金融人員及莘莘學子參加理財規劃測驗時，能以最短的時間，取得最完整的資訊，特將相關理論及實務做重點整理，並彙整歷屆試題及模擬試題，供讀者練習及複習。對於金融機構從事理財規劃業務之從業人員及大專院校財金系所學生，極適合作為其日常業務之參考、進修或準備應試之用。

第一篇　理財工具

• 第一章　金融機構的功能與規劃

• 第二章　經濟觀念與經濟指標

• 第三章　短期投資工具

• 第四章　債券投資

• 第五章　股票投資

• 第六章　共同基金

• 第七章　衍生性金融商品

• 第八章　保險的運用

• 第九章　信託的運用

• 第十章　組合式商品及結構型商品

第二篇　理財實務

• 第一章　理財規劃概論

• 第二章　理財規劃的步驟

• 第三章　家庭財務報表的編製與分析

• 第四章　家庭現金流量管理

• 第五章　客戶屬性與理財規劃

• 第六章 　理財規劃的計算基礎

• 第七章　子女教育金規劃

• 第八章　購屋規劃

• 第九章　退休規劃

• 第十章　投資規劃

• 第十一章　稅務規劃

• 第十二章　全方位理財規劃

第三篇　實戰模擬試題